Ahora que se presenta el enroque en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) con la renuncia del ahora exencargado de la misma, Santiago Nieto, y el nombramiento, por parte del presidente Andrés Manuel López Obrador, de Pablo Gómez. Te decimos qué es, qué hace y desde cuando existe en nuestro país esta dependencia.
¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
De acuerdo con la información que aparece en el sitio uif.gob.mx, la UIF es una unidad administrativa adscrita a la oficina del secretario de Hacienda cuyo objetivo es coadyuvar en la prevención y combate a los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita —comúnmente conocido como lavado de dinero— y de financiamiento al terrorismo.
Esta unidad se creó en mayo de 2004 a raíz de un decreto publicado en el Diario Oficial de la Federación.
¿Qué hace la Unidad de Inteligencia Financiera?
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es una instancia que se estableció para:
- Recibir reportes de operaciones financieras y avisos de quienes realizan actividades vulnerables
- Analizar las operaciones financieras y económicas y otra información relacionada
- Diseminar reportes de inteligencia y otros documentos útiles para detectar operaciones probablemente vinculadas con el lavado de dinero (LD) o el financiamiento al terrorismo (FT), y en su caso, presentar las denuncias correspondientes ante la autoridad competente.
Tarea y misión de la UIF
Implementar y dar seguimiento a mecanismos de prevención y detección de actos, omisiones u operaciones, que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los siguientes delitos previstos en el Código Penal Federal: Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al terrorismo.Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
Éste es el principal delito que persigue
La UIF pertenece a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y, entre sus principales objetivos, es detectar el lavado de dinero, pero ¿qué es dicho ilícito? Te lo explicamos.
¿Qué es el lavado de dinero?
Consiste en ocultar el origen ilícito de bienes y recursos obtenidos a través de actividades ilegales. El tipo penal se encuentra previsto en el artículo 400 BIS del Código Penal Federal, según informó la UIF.
El lavado de dinero se puede castigar con penas de 15 años de prisión o multas. El ilícito se realiza en tres etapas: colocación, estratificación e integración.
La UIF puede detectar lavado de dinero en actividades sospechosas, como:
- Juegos con apuestas, casinos y sorteos
- Tarjetas de servicio y crédito o tarjetas prepagadas
- Cheques de viajero, préstamos o créditos, con o sin garantía
- Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles
- Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes
- Subasta y comercialización de obras de arte
- Distribución y comercialización de vehículos
- Servicios blindaje (vehículos e inmuebles)
La UIF detecta una actividad irregular y presume un lavado de dinero; luego procede a recolectar datos, actividades financieras, diagnóstico e integración de documentos de inteligencia; una vez con las pruebas, realiza la denuncia ante la FGR y puede bloquear cuentas.
¿Cuántos modelos de Inteligencia Financiera existen en el mundo?
En el mundo existen cuatro tipos de modelo de inteligencia financiera los cuales aquí te explicamos:
Modelo Administrativo: El cual depende de los ministerios de finanzas o de los bancos centrales, funciona como intermediario entre el sistema financiero, sujetos obligados y las autoridades de procuración de justicia.
Modelo policial: El cual se establece dentro de las policías y tiene facultades de investigación
Modelo judicial: Este tipo de modelo se hace a petición de las autoridades persecutorias competentes (fiscalías, ministerios públicos, etc)
Modelo híbrido: Este modelo combina principalmente el modelo administrativo con los otros dos.
La Unidad de Inteligencia Financiera de México (UIF) adoptó el modelo administrativo, entre sus ventajas se cuentan:
- Sirve de enlace entre los sujetos obligados y las autoridades encargadas de aplicar la ley
- Brinda mayor confianza a los sujetos obligado para que revelen la información al saber que ésta sólo se limitará a casos de lavado de dinero o de financiamiento al terrorismo.
- Actúa como interlocutor neutral, técnico y especializado para los sujetos obligados que reportan y facilitan el intercambio de información con todos los tipos de UIF en el mundo.
